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重庆数字货币交易所APP开发-2020年关于新加坡最新支付牌照的办理流程

2021-09-28 11:08区块链技术开发 人已围观

简介新加坡最新支付牌照的流程费用及申请时间新加坡金管局宣布将于2020年1月28日起正式实施《支付服务法案》(Paymen...

新加坡金管局宣布将于2020年1月28日起正式实施《支付服务法案》(Payment Service Act)。所有交易所必须于2020年2月27日前提交申请备案文件,MAS明确表示将不接受任何逾期申请。

近日,新加坡金融管理局(MAS)在其官网公布最新《支付服务商牌照申请指南》(“新指南”),并上传了共计 4 份牌照申请表格样本,其中包括:《表格 1-支付服务商牌照申请表》样本,《表格 2-支付服务商牌照变更申请表》样本,《表格 3-支付服务商 CEO、董事、合伙人审批表》样本,以及《支付服务提供商指定时期牌照豁免通知表》样本。

《新指南》进一步规定了支付牌照申请的要求、条件、与流程,而四份申请表格样本则完整呈现了所有申请信息与所需文件清单。

目前所有申请表格皆为样本,申请表格与通道正式开放时间:2020 年1月28日-2020年2月27日,仅一个月时间!

受监管支付业务以及牌照类别

Regulated Activities and License Types

根据 MAS 在 2019 年初发布的 《支付服务法案》以及昨日公布的《新指南》,以下 7 类业务类型均需要申请支付牌照 :

非常重要的一点是,这项法案让新加坡成为少数几个对数字货币业务有明确监管的国家。这一全新的法案下:所有数字货币交易所、钱包以及OTC平台都属于支付型代币(包括BTC、ETH等)相关服务商,必须满足相关反洗钱规定,并申请相应牌照以合规化运营。

申请门槛与要求

最新《指南》明确规定了支付牌照申请的具体要求,以下为大家总结一下“支付机构牌照”(SPI 以及 MPI)的申请门槛与要求。

01

公司主体与管理人员结构需满足条件

- 公司主体:申请者必须是新加坡注册公司或外国注册公司的新加坡分支

欲了解新加坡公司注册,请查看往期文章:新加坡公司架构与注册攻略 2019

- 公司管理结构需要满足以下任意条件:

至少一名执行董事为新加坡公民或永久居民

至少一名执行董事为新加坡雇佣签证持有者,且至少一名非执行董事为新加坡公民或永久居民

02

人员适当原则(Fit and Proper)

申请人必须确认其董事,首席执行官,股东和雇员,以及申请人本身,符合《“适当”标准准则》。申请公司/集团不应有金融犯罪记录,以及不良声誉。

03

公司核心人员需有足够行业经验

- 行业经验:申请公司的执行董事以及 CEO 需要在支付服务行业或金融服务行业相关领域具有足够的运营经验

- 学历与资质:核心人员的学历与专业资质证书也将成为一个重要的考虑因素

04

本地永久商业办公室

申请人必须有一个永久的营业地点或注册办事处(可为长期租用)。办公室必须封闭、独立、私密,以安全保存所有重要帐簿和商业记录。申请人还必须至少任命一名人员长期在办公区域待命,以实时解决客户的任何疑问或投诉

05

基础资本金要求:

“标准支付机构牌照”:10 万新币

“大型支付机构牌照”:25 万新币

* 考虑到其经营规模和范围以及潜在的损益,申请人在此基本资本要求之外,必须确保足够的资本缓冲。

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