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武汉区块链DAPP智能合约系统开发-马耳他申请合法虚拟金融资产交易所牌照,你想知道的都在这里

2021-09-04 11:24区块链技术开发 人已围观

简介根据马耳他政府于2018年11月1日生效的虚拟金融资产法案(Virtual Financial Assets Act,后简称VFAA),经营虚拟金融资产(VFA)业...

根据马耳他政府于2018年11月1日生效的虚拟金融资产法案(Virtual Financial Assets Act,后简称VFAA),经营虚拟金融资产(VFA)业务须持牌。该类牌照由马耳他金融服务局(Malta Financial Services Authority,简称MFSA)颁发,所有牌照的申请均须通过有资质的VFA Agent进行代理申请。

根据不同的经营活动种类,把牌照分为4类:

第1类:投资咨询 

该牌照允许持有者为客户提供投资咨询及代客理财服务,不可以代客户持有虚拟资产。

——适用范围:VFA投资咨询机构

第2类:除交易所及自营交易外的,任何其他虚拟资产服务

持该类牌照者有权提供任何VFA服务,可持有或控制客户的资金,但不能通过自己的账户经营VFA交易所,及不能自己运营交易所。

——适用范围:钱包、加密金融资产投资基金

第3类:除交易所外的,任何其他虚拟资产服务

持该类牌照者有权提供任何VFA服务,可持有或控制客户的资金,但不能经营VFA交易所。

——适用范围:OTC交易者或做市商

第4类:VFA交易所

授权经营VFA交易所并持有或控制客户资金,虚拟金融资产和/或私人加密密钥,以及托管人或代理人服务,但仅限于交易所的运营和相关活动。

——适用范围:各类加密货币交易所,如币安和OKEX等就要申请此类牌照。

目前,已有多家交易所正在进行牌照申请。面对大家的需求疑问,我们此次先行分析第4类牌照申请的几大核心问题,其他几类牌照的我们会陆续发出:

1监管局关注的核心问题

1)申请人应提供证明,使监管局确信其拥有良好的财务状况,严格的财务管理制度,及健全的流动性资金管理制度。

2)有足够的财力保证公司即使破产也不会造成系统性风险。

3)合法的财富来源证明。

2设立初始资本

最低73万欧元,且在未来运营过程中,也不能低于此金额。

3申请流程

按照法案规定,牌照申请必须通过虚拟金融资产代理人(VFA Agent)进行提交,在这里,大致把申请过程分为3个阶段:

 

第1阶段:准备阶段

首先,按照法案要求,我们应先指定一名有资质的VFA Agent。在申请过程中所有与监管局的沟通、会议安排以及文件提交均须通过VFA Agent进行。

其次,申请人按照要求准备资料通过资质审查,并通过其指定的VFA Agent书面告知监管局申请的VFA牌照意图。意图声明应包括:

(i)对拟提业务架构的全面详细说明;

(ii)拟提供VFA交易所服务内容介绍,核心人员介绍;和

(iii)律师出具的:拟提供服务不属于传统金融服务立法范围的法律意见书。

需要注意的是,监管局对公司核心人员(高管、实际受益人等)有从业资质的要求。

监管局在收到上述意向声明后,会安排与申请人举行初步会议,该会议是强制性的。

初步会议之后,申请人应在不迟于会议之日起60天内提交申请表及其他要求的支持性文件,并缴纳申请费(一旦缴纳均不退还)。但在特殊情况下,如果申请人提供延期的合理理由,监管局可以延长上述期限,但申请人需指出所申请服务的重大改变(如有)。当监管局确认申请资料齐全和申请费缴纳后,进入下一阶段

 

第2阶段:预许可阶段

在申请人提交后,监管局开始审查申请文件。监管局评估完成后,会拒绝,或签发“原则上批准”的证书,该证书自签发之日起三个月内有效。在这三个月内,申请人应:

(i)完成申请过程中由监管局提出的任何问题;

(ii)提供并满足监管局提出的批准条件; 和

(iii)提交最终确定的申请表原件及所有证明文件。

 

第3阶段:获得牌照/业务开始阶段

在开始营业之前,牌照持有人需要在规定的时间内满足监管局提出的要求。 MFSA有权更改或添加新要求。 如果未能在监管局规定的时限内满足,监管局有权取消授予VFA服务提供商的牌照。

牌照持有人应在VFA交易所牌照颁发之日起12个月内开始VFA交易所业务。但如果由于任何原因牌照持有人无法遵守此条件,则应以书面形式通知MFSA,列出延迟的原因以及表明拟生效日期的更新业务计划的业务。根据所提供的信息和案件的具体情况,MFSA可以根据该法的有关规定决定暂停或取消牌照。

4申请周期

    需6-12个月

5申请材料准备及费用

    因项目而异。

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